投稿者: sakama

📋 この記事でわかること

• 繰上償還が決まる条件と、目論見書での確認場所
• 「純資産総額50億円」という目安と信託約款の実際のズレ
• 償還されたときの税金とNISA非課税枠の扱い

📋 この記事でわかること

• ノーロードの意味と、購入時手数料がかかる仕組み
• 「購入時ゼロ」でも総コストが安いとは限らない理由
• つみたて投資枠でノーロードが必須になっているルール

この記事でわかること

• 為替ヘッジありとなしの仕組みの違い
• ヘッジコストの正体と、いまなぜ高いのか
• 自分に合うほうを選ぶときの判断材料

この記事でわかること

• 交付目論見書に載っている4項目の中身
• 手数料とリスクを確認する具体的な場所
• 買う前に目を通すときのチェックの順番

📋 この記事でわかること

• リスク許容度とは「どれくらいの値下がりに生活面・気持ちの面で耐えられるか」の度合いのこと
• 年齢・収入・資産・投資経験・性格の5つの視点で、自分の目安を整理できる
• 「100−年齢」ルールや生活防衛資金の考え方を、うのみにせず調整する見方がわかる

📋 この記事でわかること

• 投資信託の取り崩しには「定額」と「定率」の2つの方法があり、それぞれ長所と短所がちがうこと
• よく耳にする「4%ルール」がどこから来た数字で、日本にそのまま当てはめてよいのか
• 新NISAで取り崩したあと、非課税枠がいつ・どれだけ戻るのかという仕組み

📋 この記事でわかること

• 複利効果の仕組みと「単利」との違いがわかります
• 金融庁シミュレーションで20年後にどれくらい差がつくかがわかります
• 複利を過信しないための注意点と、今日から確認できるチェックリストがわかります