タグ: 投資信託

📋 この記事でわかること

• インデックスファンドとアクティブファンドは「めざすもの」と「コスト」が違うことがわかります
• 信託報酬の差と、長期の運用成績データ（金融庁・SPIVA）を整理して確認できます
• 自分がどちらを選びやすいか、判断のためのチェックリストが手に入ります

📋 この記事でわかること

• 基準価額の意味と計算のされ方（純資産総額÷総口数）がわかります
• 「基準価額が安いファンドのほうがお得」がなぜ誤解なのかがわかります
• 分配金と基準価額の関係や、購入前に確認したいチェックポイントがわかります

📋 この記事でわかること

• 信託報酬は投資信託を保有している間、毎日自動的に引かれる運用コストです
• 年0.05%と年1.5%では、30年後の資産に数百万円の差が生まれることがあります
• 目論見書で確認できる「実質コスト」を見て、低コストのファンドを選ぶことが大切です

📋 この記事でわかること

• 投資の「リスク」は「危険」ではなく「価格の振れ幅（不確実性）」のことを指す
• ローリスク・ハイリターンは存在しない——リスクとリターンは必ずセットで考える
• 自分の「リスク許容度」を知ることが、長く続けられる投資の第一歩になる

📋 この記事でわかること

• 新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があり、年間合計360万円まで非課税で投資できる
• 投資初心者はリスクが限定されやすい「つみたて投資枠」から始めるのが選びやすいとされている
• 2つの枠は同じ年に併用でき、生涯非課税保有限度額は1,800万円（成長投資枠は最大1,200万円）

📋 この記事でわかること

• ドルコスト平均法の仕組みと「なぜ価格変動に強いか」がわかる
• 価格が下がったときに積立を続けることの意味が数字で確認できる
• ドルコスト平均法の注意点・デメリットと向き合い方がわかる

📋 この記事でわかること

• 信託報酬とは投資信託を保有するだけでかかる「見えにくいコスト」である
• 年率0.5%の差が20年後に25万円以上の違いを生むことがある
• NISAのインデックスファンドは信託報酬が低いものを選ぶのが基本