タグ: 投資信託

この記事でわかること

• レバレッジ型投信が長期保有で減りやすい仕組み
• 「2倍のレバレッジ＝2倍儲かる」ではない理由
• 新NISAで対象外になっている背景と確認すべき点

📋 この記事でわかること

• 再投資型と受取型のしくみと違い
• 目的別の分配金コースの選び方
• 税金とNISAでの見落としやすい注意点

📋 この記事でわかること

• 繰上償還が決まる条件と、目論見書での確認場所
• 「純資産総額50億円」という目安と信託約款の実際のズレ
• 償還されたときの税金とNISA非課税枠の扱い

📋 この記事でわかること

• ノーロードの意味と、購入時手数料がかかる仕組み
• 「購入時ゼロ」でも総コストが安いとは限らない理由
• つみたて投資枠でノーロードが必須になっているルール

この記事でわかること

• 為替ヘッジありとなしの仕組みの違い
• ヘッジコストの正体と、いまなぜ高いのか
• 自分に合うほうを選ぶときの判断材料

この記事でわかること

• 交付目論見書に載っている4項目の中身
• 手数料とリスクを確認する具体的な場所
• 買う前に目を通すときのチェックの順番

📋 この記事でわかること

• 投資信託の取り崩しには「定額」と「定率」の2つの方法があり、それぞれ長所と短所がちがうこと
• よく耳にする「4%ルール」がどこから来た数字で、日本にそのまま当てはめてよいのか
• 新NISAで取り崩したあと、非課税枠がいつ・どれだけ戻るのかという仕組み

📋 この記事でわかること

• インデックスファンドとアクティブファンドは「めざすもの」と「コスト」が違うことがわかります
• 信託報酬の差と、長期の運用成績データ（金融庁・SPIVA）を整理して確認できます
• 自分がどちらを選びやすいか、判断のためのチェックリストが手に入ります