タグ: 投資信託
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基準価額とは？高い・安いの誤解を解く
>📋 この記事でわかること
- 基準価額の意味と計算のされ方（純資産総額÷総口数）がわかります
- 「基準価額が安いファンドのほうがお得」がなぜ誤解なのかがわかります
- 分配金と基準価額の関係や、購入前に確認したいチェックポイントがわかります
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目論見書って何？投資信託を選ぶ前に確認したいポイント
>📋 この記事でわかること
- 目論見書は「ファンドの取扱説明書」で、全部を読み込む必要はないということ
- 最低限チェックしたいのは「投資対象」「リスク」「コスト」「分配方針」の4点だということ
- 目論見書を確認する習慣があると、想定と違う商品を買ってしまうミスマッチを防げるということ
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投資のリスクって何？初心者が誤解しがちな3つのポイント
>📋 この記事でわかること
- 投資の「リスク」は「危険」ではなく「価格の振れ幅（不確実性）」のことを指す
- ローリスク・ハイリターンは存在しない——リスクとリターンは必ずセットで考える
- 自分の「リスク許容度」を知ることが、長く続けられる投資の第一歩になる
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信託報酬って何？年率の差が長期で数百万円変わる理由
>📋 この記事でわかること
- 信託報酬が年率1.5%と0.1%では、20年後の資産に数百万円の差が出ることがある
- 信託報酬は毎日自動で差し引かれ、気づかないうちにリターンを削っている
- NISAで低コストファンドを選ぶ3つの基準がわかる
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新NISAの2つの枠、積立と成長の違い
>📋 この記事でわかること
- 新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があり、年間合計360万円まで非課税で投資できる
- 投資初心者はリスクが限定されやすい「つみたて投資枠」から始めるのが選びやすいとされている
- 2つの枠は同じ年に併用でき、生涯非課税保有限度額は1,800万円（成長投資枠は最大1,200万円）
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ドルコスト平均法って何？積立投資で価格下落に慌てない理由
>📋 この記事でわかること
- ドルコスト平均法の仕組みと「なぜ価格変動に強いか」がわかる
- 価格が下がったときに積立を続けることの意味が数字で確認できる
- ドルコスト平均法の注意点・デメリットと向き合い方がわかる