タグ: 資産形成

この記事でわかること

• 生活防衛資金の目安（生活費の3〜6ヶ月分）と世帯別の金額感
• 投資に回すお金と生活を守るお金を分ける理由
• 生活防衛資金の置き場所と、投資と並行するときの順番

📋 この記事でわかること

• 投資信託の取り崩しには「定額」と「定率」の2つの方法があり、それぞれ長所と短所がちがうこと
• よく耳にする「4%ルール」がどこから来た数字で、日本にそのまま当てはめてよいのか
• 新NISAで取り崩したあと、非課税枠がいつ・どれだけ戻るのかという仕組み

📋 この記事でわかること

• 複利効果の仕組みと「単利」との違いがわかります
• 金融庁シミュレーションで20年後にどれくらい差がつくかがわかります
• 複利を過信しないための注意点と、今日から確認できるチェックリストがわかります

📋 この記事でわかること

• ドルコスト平均法が「一定金額で定期的に買う」だけのシンプルな方法だとわかること
• なぜ平均購入価格が平準化されるのか、数字で確認できること
• 一括投資との違いと、効果が出にくいケースまで整理できること

📋 この記事でわかること

• 基準価額の意味と計算のされ方（純資産総額÷総口数）がわかります
• 「基準価額が安いファンドのほうがお得」がなぜ誤解なのかがわかります
• 分配金と基準価額の関係や、購入前に確認したいチェックポイントがわかります

📋 この記事でわかること

• 「元本保証」とは、預けたお金が減らないことを保証する仕組みで、銀行預金（1,000万円まで）が代表例
• 投資信託・株式・ETFには元本保証がなく、元本割れ（損失）が発生する可能性がある
• 元本割れのリスクを知ったうえで、長期・分散・積立という考え方でリスクを管理することが重要

📋 この記事でわかること

• 投資の「リスク」は「危険」ではなく「価格の振れ幅（不確実性）」のことを指す
• ローリスク・ハイリターンは存在しない——リスクとリターンは必ずセットで考える
• 自分の「リスク許容度」を知ることが、長く続けられる投資の第一歩になる