カテゴリー: 投資コラム

📋 この記事でわかること

• ドルコスト平均法が「一定金額で定期的に買う」だけのシンプルな方法だとわかること
• なぜ平均購入価格が平準化されるのか、数字で確認できること
• 一括投資との違いと、効果が出にくいケースまで整理できること

📋 この記事でわかること

• インデックスファンドとアクティブファンドは「めざすもの」と「コスト」が違うことがわかります
• 信託報酬の差と、長期の運用成績データ（金融庁・SPIVA）を整理して確認できます
• 自分がどちらを選びやすいか、判断のためのチェックリストが手に入ります

この記事でわかること

• 100万円・年利5%・10年で、一括投資と積立投資の差は約4万円という試算結果
• 理論上は一括が有利でも「続けられるか」で結論が変わる理由
• 性格とリスク許容度で決める、後悔しないボーナスの振り分け方

📋 この記事でわかること

• 特定口座・一般口座・NISA口座の違いと、それぞれの確定申告の扱い
• 「源泉徴収あり・なし」の仕組みと、初心者が選びやすいとされている理由
• 「利益20万円以下なら申告不要」の誤解しやすいポイントと注意点

📋 この記事でわかること

• 基準価額の意味と計算のされ方（純資産総額÷総口数）がわかります
• 「基準価額が安いファンドのほうがお得」がなぜ誤解なのかがわかります
• 分配金と基準価額の関係や、購入前に確認したいチェックポイントがわかります

📋 この記事でわかること

• 信託報酬は投資信託を保有している間、毎日自動的に引かれる運用コストです
• 年0.05%と年1.5%では、30年後の資産に数百万円の差が生まれることがあります
• 目論見書で確認できる「実質コスト」を見て、低コストのファンドを選ぶことが大切です