タグ: 投資

この記事でわかること

• 100万円・年利5%・10年で、一括投資と積立投資の差は約4万円という試算結果
• 理論上は一括が有利でも「続けられるか」で結論が変わる理由
• 性格とリスク許容度で決める、後悔しないボーナスの振り分け方

📋 この記事でわかること

• 特定口座・一般口座・NISA口座の違いと、それぞれの確定申告の扱い
• 「源泉徴収あり・なし」の仕組みと、初心者が選びやすいとされている理由
• 「利益20万円以下なら申告不要」の誤解しやすいポイントと注意点

📋 この記事でわかること

• 基準価額の意味と計算のされ方（純資産総額÷総口数）がわかります
• 「基準価額が安いファンドのほうがお得」がなぜ誤解なのかがわかります
• 分配金と基準価額の関係や、購入前に確認したいチェックポイントがわかります

📋 この記事でわかること

• 投資の「リスク」は「危険」ではなく「価格の振れ幅（不確実性）」のことを指す
• ローリスク・ハイリターンは存在しない——リスクとリターンは必ずセットで考える
• 自分の「リスク許容度」を知ることが、長く続けられる投資の第一歩になる

📋 この記事でわかること

• 新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があり、年間合計360万円まで非課税で投資できる
• 投資初心者はリスクが限定されやすい「つみたて投資枠」から始めるのが選びやすいとされている
• 2つの枠は同じ年に併用でき、生涯非課税保有限度額は1,800万円（成長投資枠は最大1,200万円）

📋 この記事でわかること

• ドルコスト平均法の仕組みと「なぜ価格変動に強いか」がわかる
• 価格が下がったときに積立を続けることの意味が数字で確認できる
• ドルコスト平均法の注意点・デメリットと向き合い方がわかる

📋 この記事でわかること

• 含み損は「まだ損が確定していない状態」であり、売らなければ損失は実現しないこと
• 暴落時に積立を止めると、ドルコスト平均法の効果が失われてしまうこと
• 金融庁のデータでは、20年以上保有すると損失リスクがほぼゼロになること