タグ: 新NISA

この記事でわかること

• 特定口座からNISA口座への移管が制度上できない理由
• 売って買い直すときにかかる税金と非課税枠の消費量
• 含み益・含み損それぞれで変わる判断材料

この記事でわかること

• 乗り換え先を見る順番（連動指数 → 実質コスト → 純資産総額）
• 名前が違うのに中身がほぼ同じになる仕組み
• NISA口座で乗り換えるときに先に知っておきたい制約

この記事でわかること

• NISAで売った枠が戻るのは翌年以降というルール
• 売却から買付までに空く数営業日のラグ
• 口座の種類で変わる乗り換えの損得

この記事でわかること

• NISA口座の損失が税金の計算から外れる仕組み
• 同じ金額の損でも特定口座と何が違うか
• 損が出たときに確認したい順番

この記事でわかること

• オルカンとS&P500の中身の重なり
• 両方持ったときの米国比率の変化
• 2本持ちが向く人・向かない人の判断材料

この記事でわかること

• NISAの金融機関変更ができる時期と期限
• 変更しても保有商品が移らない仕組み
• 手続きの流れと必要書類、てますきやすい点

この記事でわかること

• 投資信託の乗り換えでかかる3つのコスト
• 新NISAで乗り換えたときの非課税枠の動き
• 乗り換える前に確認したいチェックリスト

この記事でわかること

• 月1万円・20年・利回り3%の目安は約328万円（元本240万円）
• 少額でも効果が出る理由は積立期間と複利
• 利回りは保証ではないという前提と注意点