タグ: 積立投資

この記事でわかること

• NISA口座の損失が税金の計算から外れる仕組み
• 同じ金額の損でも特定口座と何が違うか
• 損が出たときに確認したい順番

この記事でわかること

• 月1万円・20年・利回り3%の目安は約328万円（元本240万円）
• 少額でも効果が出る理由は積立期間と複利
• 利回りは保証ではないという前提と注意点

この記事でわかること

• 復活は翌年から、当年中は戻らない
• 復活額は買った時の値段（簿価）が基準
• 年間360万円の投資枠は変わらない

この記事でわかること

• 積立投資で含み損が出る仕組みと、それが珍しくない理由
• 売る前に確認したい3つの視点
• 狼狽売りを避けるための考え方と注意点

この記事でわかること

• 毎日積立と毎月積立のリターン差の実態
• 頻度より優先度が高い「クレカ積立の還元」の考え方
• 自分の口座での積立頻度の決め方

📋 この記事でわかること

• 投資信託の取り崩しには「定額」と「定率」の2つの方法があり、それぞれ長所と短所がちがうこと
• よく耳にする「4%ルール」がどこから来た数字で、日本にそのまま当てはめてよいのか
• 新NISAで取り崩したあと、非課税枠がいつ・どれだけ戻るのかという仕組み

📋 この記事でわかること

• 複利効果の仕組みと「単利」との違いがわかります
• 金融庁シミュレーションで20年後にどれくらい差がつくかがわかります
• 複利を過信しないための注意点と、今日から確認できるチェックリストがわかります