タグ: NISA活用法

この記事でわかること

• NISA口座の損失が税金の計算から外れる仕組み
• 同じ金額の損でも特定口座と何が違うか
• 損が出たときに確認したい順番

この記事でわかること

• 復活は翌年から、当年中は戻らない
• 復活額は買った時の値段（簿価）が基準
• 年間360万円の投資枠は変わらない

この記事でわかること

• 毎日積立と毎月積立のリターン差の実態
• 頻度より優先度が高い「クレカ積立の還元」の考え方
• 自分の口座での積立頻度の決め方

📋 この記事でわかること

• 投資信託の取り崩しには「定額」と「定率」の2つの方法があり、それぞれ長所と短所がちがうこと
• よく耳にする「4%ルール」がどこから来た数字で、日本にそのまま当てはめてよいのか
• 新NISAで取り崩したあと、非課税枠がいつ・どれだけ戻るのかという仕組み

この記事でわかること

• 100万円・年利5%・10年で、一括投資と積立投資の差は約4万円という試算結果
• 理論上は一括が有利でも「続けられるか」で結論が変わる理由
• 性格とリスク許容度で決める、後悔しないボーナスの振り分け方

📋 この記事でわかること

• 特定口座・一般口座・NISA口座の違いと、それぞれの確定申告の扱い
• 「源泉徴収あり・なし」の仕組みと、初心者が選びやすいとされている理由
• 「利益20万円以下なら申告不要」の誤解しやすいポイントと注意点